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【基金知识】基金交易你知多少?




基金交易时间


基金交易时间是指开放式基金接受申购、转换、赎回或其它交易的时间段。基金的交易时间就是股票的交易时间,每天上午9:30到下午3:00。你在非交易时间申请买卖的基金,都是以下一个交易日的收盘价来成交的。


如:你昨天晚上申请买入一支基金,那么实际买入价格是今天的收盘价。收盘价一般是晚上才报出当天的收盘价。


基金交易费用


基金费用一般包括两大类:一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用,主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取,即前端申购费;也可在投资人卖出基金时收取,即后端申购费,其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用,主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等,这些费用由基金资产承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金,还可按不高于2.5‰的比例从基金资产中计提一定的费用,专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。


基金净值:


基金净值即基金份额资产净值,简称基金净值(Net Asset Value,NAV),也叫每份基金份额的净值。


累计份额净值=份额净值+基金成立后累计份额派息金累计净值


计算公式为:基金份额资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总数。


举个栗子:


“基金净值是1.5 ,我买1万元基金我得多少钱?”  购买基金时,你付出的是钱,得到的是基金份额而不是钱。假设申购费率为1%,你申购时应获得10000* (1-1%)/1.5=6600份基金,基金市值9900元,你的资产少了100元,因为付出了100元的手续。


假如5月20日基金净值涨至1.6,你的基金市值为6600*1.6=10560,你赚了10560-10000=560元。




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